💼 Что такое KYC/AML?

Из-за анонимности и необратимости сделок криптовалюта считается удобным инструментом для совершения противоправных действий. Чтобы с этим бороться, разработаны положения AML против отмывания денег, с их помощью отслеживаются подозрительные действия.
Практика «Знай своего клиента», или KYC - частный случай AML, подразумевает сбор личных данных с пользователя и проверку его благонадежности.

Как обычно работают меры по борьбе с отмыванием денег на криптовалютных площадках:
▶ Определение подозрительной активности (например, крупных вводов/выводов средств).
▶ Приостановка аккаунта и проведение расследования.
▶ Передача данных в правоохранительные органы, если нарушение подтвердилось.

❓ Нужно ли проходить KYC в криптообменниках?

Как правило, нет. Обменники не так подвержены вниманию регуляторов, как криптовалютные биржи с миллиардами долларов оборота ежедневно. По-настоящему крупные суммы через них меняют редко. Поэтому и требования значительно лояльнее. Для пользователя в этом масса плюсов, в том числе повышенная анонимность и отсутствие лишних действий, которые отнимают время.

BestChange уже 15 лет помогает выбирать лучшие из существующих обменников на рынке. Если какой-либо сервис требует подтверждения личности, вы увидите соответствующий значок рядом с его названием.

📌 Одним из основных факторов надёжности и скорости работы обменников является способ обработки заявок. Он может быть, автоматизированным, полуавтоматизированным или ручным.

Расскажем несколько важных пунктов, которые могут вам помочь при выборе обменника через наш сервис.
⠀
👉 Автоматизированный принцип работы заключается в том, что обменник работает на заранее заданных шаблонах. Из-за этого обмен осуществляется очень быстро, а оператор обменного пункта занимается только пользовательской поддержкой.
👉 Полуавтоматизированный способ заключается в том, что пользователь оплачивает заявку, после этого оператор обменного пункта вручную подтверждает получение средств, переводя заявку в автоматизированную систему переводов, и денежные средства начисляются на реквизиты клиента. Скорость зачисления средств будет зависеть от банка или от работы блокчейн-сети.
👉 Ручной режим подразумевает под собой рассмотрение оператором каждой заявки. Он же и отправляет средства на указанные реквизиты. Обычно это более долгий процесс, может длиться до суток.
⠀
📍 Чтобы вы могли быстрее сориентироваться и выбрать нужный способ обработки заявок, обращайте внимание на наши условные обозначения, расположенные рядом с названием обменников. Если вы заметили, что информация не соответствует действительности, сообщите нам.

Как обменные пункты попадают в листинг BestChange?
⠀
Безопасность — главный приоритет в работе с нашими клиентами. Мы ответственно относимся к проверке обменных пунктов, с которыми сотрудничаем, ведь вы доверяете им свои средства. Хотим рассказать об основных требованиях, на которые мы обращаем внимание перед включением пункта в листинг:
⠀
👉 Продолжительный режим работы — минимум 6 месяцев. Для некоторых обменных пунктов могут быть отдельные исключения — например, если обменник запущен известной биржей или другим сервисом, в этом случае они отвечают своей репутацией по всем возможным претензиям.
👉 Доступный суммарный резерв валют обменника должен составлять не менее 10 000 $.
👉 Сервису необходимо иметь русскоязычную службу поддержки, которая доступна в рабочее время, полноценную версию сайта на русском языке, онлайн-чат для оперативной связи и контактный e-mail.
👉 У сайта сервиса должно быть защищённое HTTPS соединение.
👉 Дизайн или название не должны имитировать уже добавленные обменные пункты, чтобы не вводить клиентов в заблуждение.
👉 Сайт обменного пункта должен содержать понятные и достоверные описания по условиям и времени проведения обменов, дополнительных комиссий.

❗ Каждая заявка на листинг проходит тщательную проверку вручную, мы внимательно изучаем работу каждого обменного пункта, поэтому не работаем с обменниками с сомнительной репутацией.

А вы задумывались, от чего зависит скорость обработки заявок?

Ответ максимально прост: основной фактор — это формат обработки заявок. Он может быть ручным, автоматическим или полуавтоматическим.

● Ручной. Каждая заявка проверяется оператором, после чего сотрудник переводит средства на указанные реквизиты. В зависимости от загруженности операторов скорость обработки от 20 минут до суток.
● Полуавтоматический. Тут все проверки происходят автоматически, но принятие решения остается за оператором. Задержки минимальны, и чаще случаются на стороне банков и блокчейнов.
● Автоматический. Работает по шаблонам, благодаря чему обмен совершается практически мгновенно и в несколько кликов. Чаще всего такие обмены позволяют обменивать разные токены между собой, а роль операторов заключается в оказании поддержки пользователям. Это самый быстрый вариант.

Мы размещаем в листинге различные обменные пункты. А сведения о формате работы указаны в виде круглого значка рядом с названием.

Сегодня поговорим об анонимности обменников и мониторинга BestChange. Большинство обменных пунктов и наш сервис работают конфиденциально, заботясь о сохранности ваших финансов.

✅ У нас отсутствует регистрация на сайте. Переходя на BestChange, вы увидите нужные вам курсы и найдёте подходящий вариант из списка.
✅ Отсутствие верификации. BestChange не хранит средства и не предоставляет возможности совершения транзакций. К нам не относятся регулярные требования о проверках KYC/AML, но обменные пункты, включенные в мониторинг, обязаны проходить эти процедуры для безопасности.
✅ Помечаем обменники, на сайтах которых требуется верификация. Если клиенту нужно оставить какие-то персональные данные, то на BestChange вы увидите специальные обозначения рядом с сайтом обменника.
✅ Мы не храним ваши личные данные и никому их не передаем: имейлы, которые вы указываете при запросе в техподдержку, или анализ пользовательского поведения при вводе «капчи».

Быстрый и безопасный обмен на BestChange.

На разных обменниках курс валют может немного отличаться, давайте разберёмся, от чего это зависит и как формируется курс?

● Биржевой курс валюты. Для криптовалют и для фиата существуют торговые площадки, где стоимость монет формируется за счёт спроса и предложения. Обменник всегда использует за основу курс на какой-либо бирже, однако на разных площадках цена будет отличаться.
● Учитывайте все комиссии. Комиссия обменного пункта сразу включена в курс, это около 2-5%. Дополнительные комиссии могут взиматься за отдельные платёжные направления или при определённой сумме. BestChange всегда показывает курс с максимально возможной комиссией.
● Способ оплаты имеет значение. Посчитать итоговую сумму обмена, с учётом всех комиссий банков и платёжных систем можно с помощью нашего калькулятора.

Скорость обновлений нашего мониторинга позволяет получать наиболее точную информацию о курсе в текущий момент времени. Так вы избежите лишних затрат. BestChange знает, где обменять!

Почему важно мониторить резервы обменников?

Доступный резерв — это суммарное количество денег в определённой валюте, имеющееся в распоряжении обменного пункта для совершения дальнейших операций.

Абсолютно все обменники своевременно предоставляют нам информацию о количестве средств на их резервах, чтобы информация на нашем сайте была максимально актуальной.

👉 Важно держать во внимании необходимые вам резервы обменников, потому что при снятии средств, сервис не даст вам вывести больше средств, чем тех, что находятся на резерве.
Как правило, у обменников в листинге BestChange нет проблем с наличием средств на резервах.

Обзор направлений обмена на BestChangе.

Наш мониторинг собирает информацию более чем с четырехсот надежных обменников, которые поддерживают множество платёжных направлений.

Мы всегда рекомендуем вам ознакомиться с разделом сайта  “Популярное”. В нём собираются наиболее актуальные направления на текущий момент. Динамика популярности обмена означает, насколько вырос или упал этот показатель за сутки.

Варианты платежных способов и их примеры:
💸 Криптовалюты: Bitcoin, Ethereum, Tether и многое другое.
💸 Электронные платежные системы: ЮMoney, QIWI, WebMoney, Payeer.
💸 Коды бирж криптовалют: EXMO, Binance, Kuna.
💸 Банки — Сбер, Тинькофф, Приват 24, карты Visa/Mastercard любых банков.
💸 Денежные переводы: Western Union, Золотая Корона.
💸 Наличные деньги.

Иногда случается так, что деньги после обмена приходят с задержкой. Будьте уверены, что ваши средства никуда не пропадут, если вы выбирали обменный пункт из списка, представленного на BestChange.ru

☝🏻 Каждый сайт проходит проверку на чистоту по ряду параметров, перед тем как станет частью листинга.

Что же делать, если произошла задержка?
👉🏻 Не волноваться. Обменный пункт — это такая же организация, где неожиданно могут возникнуть любые технические неполадки.
👉🏻 Сперва следует подождать. Задержка в поступлении средств может зависеть от дня недели, например, обмен произошёл в нерабочее время. Чаще всего обмен совершается в течение часа.
👉🏻 Напишите в службу поддержки обменника. Обычно на сайтах представлены всевозможные способы связи, выберите наиболее удобный для вас.
👉🏻 Если проблема не решается, вы можете оставить претензию на нашем сайте, указав номер вашего обмена. Большинство обменников также внимательно следят за своей репутацией, и при появлении жалобы в их сторону, быстрее решат вопрос.

Почему в нашем листинге обменников можно встретить обменные пункты, работающие менее полугода?

Разберём ситуацию более подробно. Многие знают, что у нас есть ряд правил, которые обменники обязаны соблюдать при вступлении в списки мониторинга — https://www.bestchange.ru/wiki/add.html

Однако, некоторые обменные пункты попадают под исключение:

- обменные пункты, за которых поручается действующий, надёжный партнер BestChange. Важно, чтобы в нашем рейтинге он уже имел положительную репутацию;
- обменные пункты, которые пришли от владельца крупного интернет-проекта, например от криптобиржи, p2p-площадки или майнинговой компании.

Поэтому если вы видите в нашем листинге “молодой” обменный пункт, будьте уверены, мы тщательно проверили его по всем параметрам. Все потенциальные риски от их присутствия сглаживаются наличием поручительства со стороны сервисов с многолетней отличной репутацией.

BestChange.ru заботится о пользователях!

Многие пользователи часто спрашивают нас о наличии определённых требований для добавления обменных пунктов. Сегодня хотим осветить некоторые важные моменты, на которые стоит обратить пристальное внимание.

👉 У нас нет никакого специального способа попасть в наш листинг, заплатив нам какой-то депозит, залог или резерв; поручительство на коммерческой основе мы воспринимаем как негативный фактор.

👉 В BestChange.ru существует специальная система поручительства, у неё есть следующие условия:
- Поручитель должен присутствовать в нашем мониторинге в активном состоянии не менее одного года и иметь статус прохождения дополнительной проверки;
- Поручитель несет солидарную ответственность за работу обменного пункта, за который он поручился;
- В случае проблем с выплатами у порученного обменного пункта, поручитель может быть также отключен из мониторинга:
- При наличии официальной регистрации обменной деятельности и/или поручителя интеграционный период попадания в листинг вполне может быть уменьшен.

👉 Мы стараемся добавлять в мониторинг только самые популярные обменные пункты, с хорошей репутацией, имеющие определенное количество настоящих отзывов на независимых интернет-площадках.

👉 Мы стараемся добавлять в мониторинг только самые надёжные обменные пункты, с хорошей репутацией, имеющие определённое количество настоящих отзывов на независимых интернет-площадках. Мы считаем, что представленность обменного пункта на таких сайтах — довольно важный момент.

👉 Многие молодые обменные пункты ждут добавления от полугода и более. Это сделано в первую очередь для самих обменных пунктов. За это время им необходимо отладить работу и нанять надежную команду. Если обменный пункт просто будете выжидать время, а не работать над своим сервисом всё это время, мы не сможем включить его даже после 6 месяцев.

👉 Мы с радостью добавим обменный пункт в листинг, если он будет соответствовать нашим правилам: https://www.bestchange.ru/wiki/add.html, https://www.bestchange.ru/wiki/rules.html и он достигнет определенного уровня доверия в интернете.

Желаем успехов!

Требуют ли обменники прохождения процедуры KYC?

✅ Что такое процедура KYC?
Know Your Customer —  обязывает все финансовые организации, в том числе биржи криптовалют, идентифицировать и верифицировать личность каждого клиента. Причем это происходит прежде, чем он сможет проводить финансовые операции. Это защищает компании от риска работать с мошенниками и террористами и обеспечивает безопасность активов клиентов. Когда-то это было лишь внутренними политиками каждой компании, но уже примерно 5 лет KYC закрепилось как четкая юридическая практика.

✅ Что насчёт обменников?
Большинство из них пока не требует прохождения KYC. Мы стараемся отслеживать сервисы с исключением из правил и помечать их специальным значком. Обменные пункты иногда меняют регламент, иногда при создании заявки по тому или иному платежному направлению вы можете столкнуться с требованием подтвердить личность.  Если не хотите этого делать, просто подберите другой обменник по тому же направлению.

❗ Верификация — это не способ украсть данные клиента и использовать их в противозаконных целях. Это лишь необходимость, вызванная требованием регуляторов, и надёжный обменник никогда не передаст сведения о пользователе третьим лицам.

BestChnage.ru — ваш надёжный партнёр в поиске лучших курсов обмена электронных денег и криптовалют.

Несколько лайфхаков выгодного обмена.

Для того, чтобы вы могли получать наилучшие из возможных результатов обмена, мы предлагаем воспользоваться несколькими полезными инструментами при выборе обменников, которые могут помочь.

💸 После выбора направления обмена, во вкладке "Калькулятор" – вы чётко сможете рассчитать сколько вы получите при обмене определенной суммы. Результаты расчётов будут отображаться для каждого из обменных пунктов, тогда выбор станет значительно проще.

💸 Попробуйте использовать функцию “Двойной обмен”, если по нужному направлению не нашлось обменного пункта. Операция через промежуточную валюту также может быть рассчитана с помощью калькулятора, с комиссиями платежных систем или без них.

💸 Во вкладке "Статистика" можно посмотреть график изменения курса, популярности платёжного направления и общих резервов по нему. Иногда имеет смысл отложить обмен до более удачного момента, статистика доступна от 1 часа до 1 года.

💸 На вкладке "Оповещения" можно настроить уведомления на электронную почту или в Telegram. Система оповестит вас когда появится предложение по обмену на удобных вам условиях.

Наш сервис быстро и внимательно отслеживает информацию по курсам на всех обменниках каждые 5 секунд, ручаемся и знаем, где обменять!
✅ BestChange.ru 

Как выбрать обменник и не ошибиться?

Иногда курс может показаться решающим фактором при выборе обменного пункта, но это не всегда так. Вам стоит дополнительно учитывать: резервы, репутацию и ещё несколько факторов.

● Наличие положительных отзывов и длительности работы обменного пункта. Мы внимательно следим, чтобы отзывы были оставлены реальными людьми, а представители обменных пунктов оперативно обрабатывали претензии.
● Высокий рейтинг обменного пункта в популярных платёжных системах: WebMoney, Perfect Money. Также важен рейтинг сайта MyWOT.
● Общие резервы обменного пункта. Чем выше этот показатель, тем больше вероятность, что обменный пункт будет работать стабильно.
● Дополнительные функции: способы обработки заявок, виды комиссии – фиксированная или плавающая.
● Статистика обменного пункта, а именно самые популярные направления, их динамика и востребованность.

Внимательно изучайте эти данные, совершайте обмены выгодно и максимально комфортно при помощи BestChange.ru